Naše služby
Přemýšlíte, jestli si řádně spořite na důchod? My vám v tom pomůžeme. V Kompasu se neorientujeme jen v číslech — bereme vás jako člověka, kterému záleží na bezpečné budoucnosti. Naše týmová práce je jednoduchá: posluchame, co vás tíží, a pak vám ukážeme reálné cesty. Bez složitých termínů. Jen upřímnou snahou.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Přijdete, máme si kafe, a projdeme si vaši situaci. Co jste už nakumulovali? Jestli vám to stačí? Kde možná zbytečně ztrácíte peníze? Tenhle rozhovor často změní perspektivu. Zjistíte, co se vám na začátku zamlouvalo, ale dnes už není potřeba.
- Detailní přehled všech vašich produktů
- Srovnění s průměrem na trhu
- Identifikace skrytých poplatků
- Personální doporučení bez nátlaku
Služba 2
Máte se rozhodovat mezi desítkami fondů? Zbytečně dlouhé. Podíváme se na váš věk, riziko a cíle. Pak vám nabídneme 2–3 konkrétní možnosti, které vám doopravdy vyhovují. A pak vám s přechodem pomůžeme. Bez papírování na vás.
- Analýza 47 fondů na trhu
- Zhodnocení vámi preferovaného rizika
- Vytvoření vyvážené strategie
- Správa administrativy a přestupů
Služba 1
Nejedná se jen o spoření. Jde o to, jak peníze později utratit. Kdy a jak si je vzít? Co máte za příjmy? Kolik vám zbyde? Dělháme vám strategii, která se vejde do vašeho života a nebude vás stresovat. Jednoduše řečeno — jak si užít to, co jste si vydělali.
- Kalkulace výdajů v důchodě
- Optimalizace daňového zatížení
- Plán postupného výběru
- Ochrana před opomíjením nákladů
Služba 3
Co se stane, kdyby vás něco shodilo z čočky? Nemoc, úraz, neschopnost pracovat? Pojištění není sexy, ale je nezbytné. Projdeme si, co opravdu potřebujete, a nebudeme vám prodávat věci, které vám nejdou k užitku.
- Analýza pokrytí rizik invalidity
- Srovnění pojistných produktů
- Doporučení rezervy pro krize
- Monitoring a aktualizace smluv
Služba 2
Nechcete, aby po vás zůstanou problémy? Víme, že se o tom nemluvuje rádi. Ale je chytré si domluvit, co se s vašimi penzijními produkty stane. Kdo si vezme co? Jak to v klidu vyřešit? Pomůžeme vám to zvládnout bez emočních zmatků.
- Plánování dědického věnování
- Správa předvolení a asignací
- Poradenství pro pozůstalé
- Právní koordinace s notářem
Služba 1
Jakmile si vás vezmeme do péče, nekončíme. Život se mění — vaše plány se mění. Popovídáme si jednou za rok, podíváme se, co se pozměnilo, a upravíme si strategii. Není to drahé a ušetří vám nervy i peníze.
- Roční přezkum vašeho portfolia
- Aktualizace změn v legislativě
- Přizpůsobení se novým životním situacím
- Preventivní opatření a opravy
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás